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天津市人民政府


天津市现有建设工程抗震管理规定
天津市人民政府




第一条 为了加强对现有建设工程抗震工作的管理，提高现有建设工程的抗震能力，最大限度地减轻地震灾害的损失，根据有关法律、法规，制定本规定。
第二条 天津市行政区域内现有建设工程的使用和管理，必须遵守本规定。
本规定所称现有建设工程，是指未列入城市改造计划的房屋建筑、工程设施和未列入更新改造计划的重要设备（仪器）。
第三条 天津市城乡建设管理委员会负责全市现有建设工程抗震的综合管理工作。各区、县建设行政主管部门负责管理各自行政区域内的现有建设工程抗震工作。市各有关行政主管部门负责本系统现有建设工程抗震工作。
第四条 市和区、县建设行政主管部门及市各有关行政主管部门（包括各集团公司、总公司）应按照各自的职责，负责开展现有建设工程抗震宣传教育工作，对重点工程的抗震加固计划进行监督检查，推广抗震鉴定、加固的新技术和标准图集。
第五条 现有建设工程的产权所有者和使用者负有以下责任：
（一）必须建立和保管现有建设工程的技术档案，包括工程勘察设计、施工原始记录、设计变更、竣工验收、抗震鉴定和抗震加固的设计、施工、验收等资料，并按有关规定分级存档。
（二）在现有建设工程接受检查、出租或出卖时，应出示或提供有关其抗震能力的技术档案。
（三）对现有建设工程进行抗震性能鉴定并制定对策和应急措施。
（四）在现有建设工程的管理、使用过程中，应维护其抗震能力，即在进行改造、装修、安装或更换设备以及在屋顶、平台增建临时性建筑、接层等活动时，必须报请所在区、县建设行政主管部门、以及市有关行政主管部门批准。
第六条 对属于下列情况之一的现有建设工程，应进行抗震鉴定。
（一）未经抗震设防和抗震加固的；
（二）未经有相应资质的设计单位设计而进行改造、装修、安装或更换设备的；
（三）在使用过程中经过破坏性地震、洪水、风暴等自然灾害和其他人为灾害，承重结构出现局部倒塌，裂缝或抗震能力严重受损的；
（四）设计时低于我市现行抗震设防要求的重点工程、生命线工程和易产生严重次生灾害的工程。
第七条 对应进行抗震鉴定的现有建设工程，各区、县建设行政主管部门及市各有关行政主管部门，负责督促有关方面在指定期限内进行鉴定。
第八条 抗震鉴定应由有相应资质的设计或工程咨询单位承担。重点工程、生命线工程和易产生严重次生灾害的工程由各区、县建设行政主管部门及市各有关行政主管部门组织抗震鉴定；对国家在津重点工程应由市建设行政主管部门报请国家建设行政主管部门参加抗震鉴定。
鉴定单位应提交完整的鉴定报告，并作为技术文件存档。
第九条 抗震鉴定必须按照抗震设防要求、国家规范、行业标准以及有关规定执行，任何单位和个人均不得擅自提高或降低标准。
第十条 抗震加固的鉴定、设计费用，由产权所有者承担。其收费标准按有关规定执行。
第十一条 经鉴定未达到抗震设防要求且无加固价值的一般工程，应采取临时安全措施，通过规划列入城市改造计划或企业更新改造计划，不再进行加固。但不宜用于以下用途：
（一）居住；
（二）用作教室、车间及办公室；
（三）存放危险品、易爆品；
（四）存放价值较高的易损物资。
第十二条 经鉴定应抗震加固的现有建设工程，产权所有者要严格按照我市抗震加固工程管理的有关规定，制订加固计划，按期完成，并在加固前对其限制使用或采取临时安全措施。
第十三条 现有建设工程抗震加固，必须由有相应资质的设计、施工单位进行。重点工程的抗震加固，应报有关区、县建设行政主管部门或市有关行政主管部门，统一安排设计和施工。
第十四条 抗震加固工程费用由产权所有者承担。因设计原因导致需要加固的，参照国家和我市建筑行业管理有关规定，由原设计单位承担赔偿责任。因施工原因导致需要加固的，按有关规定由原施工单位根据其责任大小承担一定的加固费用。
第十五条 厂矿企业抗震加固费用计入有关成本费用；数额较大的，可采用待摊办法分期计入有关成本费用。行政事业单位房屋产权归房地产管理部门所有的，其抗震加固费用从房地产管理部门收取的房租中解决，房租不足部分从城市维护费中列支。产权归已的事业单位，其抗震加固
经费从单位自有资金中解决，并按照市人民政府《批转市财政局拟定的天津市事业单位财务规则实施办法的通知》（津政发〔1998〕24号）中关于专用基金管理的规定，在修购基金中列支。
第十六条 对在工程抗震管理工作中做出突出贡献者，应按照天津市和国家有关奖励办法和规定给予奖励。
第十七条 对违反本规定，造成损失的，由其行政主管部门按照有关规定严肃处理。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十八条 本市过去有关规定与本规定不符的，一律按本规定执行。
第十九条 本规定自发布之日起执行。



1998年8月8日
国内外利率风险管理的研究与发展的分析

刘成江


　　国际银行利率风险管理模式的发展创新，与传统管理模式相比，创新的利率风险管理模式具有以下特点：一是从过去的定性分析转化为定量分析，从指标化向模型化形式转化；二是从单个资产或负债的分析转化为从组合角度进行分析；三是从盯住账面价值的方法转向盯住市场价值的方法；四是运用了现代金融理论最新研究成果，如资本资产定价理论，资产组合理论等；五是吸收了相关领域的最新研究成果，如计量经济学方法、最优理论及情景模拟等。
　　1．利率风险的计量技术趋于优化
　　国际银行界用以进行利率风险计量的方法主要有缺口分析、持续期分析、模拟分析、VAR 分析等。以上四种方法中，缺口分析偏重短期利差，是最为传统的计量方法，其将利差收入作为衡量利率风险的一项主要经济数据，具有直观性、可控制性等优势。但是，缺口分析存在若干严重缺陷：缺口分析局限于利率变动的短期效应（当期收益），贷款、存款、债券等都以历史成本记帐，没有反映一段时间内的现金流量变动情况；缺口分析忽略了金融工具（合约）的期权风险和基准风险，也没有考虑到不同期限的资产负债对利率敏感性的差异，以上不足使得缺口管理难以达到有效防范利率风险的效果。持续期分析针对缺口分析的缺陷进行了改良，不但考虑了资产或负债的成熟期，而且将现金流的到达时间也计算入内，是较为先进的利率风险管理方法。持续期分析的主要缺陷是，没有充分考虑基本点和收益率曲线变动的因素，也不能对客户期权行为（提前还款或提前取款）进行调整，而且将利率单一假设为固定利率，当利率变化较大时，使用持续期分析利率风险可能导致重大误差。模拟分析，是在敏感性和持续期缺口分析的基础上，引入了情景假设，兼顾基准利率变化、期权行为、收益率曲线变动，更加全面地描绘出了利率风险的各种可能，风险测量更为精确可靠。而且该种技术依赖于庞大的数据信息，计算量大，原理复杂，对数据和参数的分析与判断需要执行者拥有丰富的专业知识、操作经验。VAR 方法则是通过统计分析技术进一步提高了风险计量的可靠性，但是 VAR 方法未完全涵盖可以对银行造成重大损失的未预期事件，所以还需要采用压力测试等方法进行补充，而且VAR主要适用于计算交易业务风险。国外银行业中，大多银行都采取缺口、持续期、模拟分析相结合的方式，国际活跃银行更是进入了熟练运用VAR方法的阶段。
　　2．利率风险管理手段被极大丰富
　　利率风险管理既可以在商业银行内部实现，也可以在市场上来完成；既可以是对原有资产负债的重新组合，也可以借助新的金融工具。商业银行一般会首先选择通过增加（或减少）资产或负债的头寸，或者调整资产或负债项目的组成结构来改变利率敏感性程度，利率风险管理的表内方法包括投资组合、利率政策、贷款买卖、主动负债等，这是利率风险管理的表内方法。利率风险管理的表外工具能够在不影响银行资产负债规模和流动性头寸的情况下明显改善某些利率风险的承受状况。表外工具主要是金融衍生产品。利率风险的表内和表外管理方法各有优劣，表内管理成本低、见效慢，表外管理见效快、成本和专业化要求高。但是，利率风险管理的表内和表外方法并不是孤立和割裂的，综合运用表内和表外方法来管理利率风险能够收到较好成效。在对管理方案的选择和组合中，商业银行需要全面考虑各种方法对利差收入、利率风险敞口、流动性头寸、交易成本、收效时间的影响，以及自身的风险偏好和风险管理能力。
　　国内利率风险管理模式的研究情况，1978年以来，我国银行经历了一系列的经营体制改革，但在1993年以前，我国银行还未完全走出计划经济体制，利率还处于受管制阶段，各种长短期存贷款利率、债券利率、同业拆借利率都是由中国人民银行同意制定，各商业银行等金融机构知识利率的执行者。并且银行的信贷资产规模都在人民银行计划控制下，存在着货币政策的不稳定性和利率调整的不连续性。这一阶段管理当局赋予商业银行的经营目标主要是货币政策的有效执行和资金的安全性、流动性，并不要求银行对利率风险做出有效规避，甚至对商业银行的盈利性都没有明确的规定。此时，商业银行处于被动地位，资产和负债的对应关系处于无法自控状态，没有管理利率风险的自主权，同时也缺乏利率风险管理的能力。所以，这一时期国内的研究多集中于利率管制下的商业银行利率规范管理。
　　1993年，国务院发布了《关于金融体制改革的决定》以后，一些商业银行开始主动进行利率风险管理。比如，中国银行以进行信用卡大额透支业务来规避人民银行信贷规模管理，扩大自身资产规模，增大敏感性正缺口以增加收入。并且随着我国利率市场化改革的推进，利率风险管理逐渐的受到商业银行的重视。国内学者对利率风险管理的研究也从利率管制下的管理和策略转向了利率市场化的管理方法和策略。理论上，注重引进国外先进的利率风险测量方法和管理技术。葛奇在《美国商业银行利率风险管理》 一书中系统、详尽地论述了国外现有的利率风险测量和管理方法，并且对美国利率风险管理情况进行可概述。实践上，逐步寻求在我国利率市场化条件下将这些先进的技术方法有效应用于商业银行利率风险管理的途径。戴国强在《我国商业银行利率风险管理研究》 一书中运用VAR方法、随机分析方法和期权定价方法，提出我国商业银行利率风险基准利率的选择，利率走势的预测；研究商业银行利率风险衡量方法的应用，为我国银行有效控制利率风险，提高自身国际竞争力提供了具有实践价值的模型和方法。
参考文献
1、葛奇 [M] 中国经济出版社2003 《美国商业银行利率风险管理》
2、戴国强 [M] 上海财经大学出版社 2005 《我国商业银行风险管理研究


北安市人民法院 刘成江